Geldwäschereiprävention und Verifizierung

Wir betreiben Casinolab Casino unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und setzen die dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorgaben (AML) in vollem Umfang um. Diese Seite erklärt, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung und Betrug sind Realitäten, mit denen wir uns aktiv auseinandersetzen. Unser Lizenzgeber, die Aufsichtsbehörde von Curaçao, verpflichtet uns zu einem vollständigen AML-Programm, und wir setzen diese Pflichten nicht formal, sondern vollständig um.

Für Sie bedeutet das konkret: Wir prüfen die Identität jedes Spielers, überwachen Geldflüsse auf unserem System und melden ungewöhnliche Transaktionen an die zuständige Meldestelle. Wir dürfen keine Anonymität auf unserer Plattform zulassen, deshalb ist jede Auszahlung an eine verifizierte Person gebunden.

• Identifizierung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Fortlaufende Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen
• Risikobewertung jedes Kundenkontos bei der Registrierung
• Schulungen unseres Teams zu AML-Pflichten und verdächtigen Mustern
• Meldung von Sachverhalten an die Finanzmeldestelle gemäss unseren Lizenzpflichten

Wann und was wir prüfen

Zeitpunkte der Verifizierung

Die Identitätsprüfung (KYC) führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten, bei ungewöhnlichem Spielverhalten oder wenn gesetzliche Pflichten es verlangen, eine Verifizierung verlangen, auch wenn Sie noch gar keine Auszahlung beantragt haben.

Unter Umständen prüfen wir Datenpunkte schon bei der Registrierung, etwa wenn Ihre Angaben nicht mit öffentlich zugänglichen Registern übereinstimmen. Die vollständige Prüfung dauert bei vollständigen Dokumenten in der Regel 24 bis 72 Stunden.

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung läuft vollständig digital über Ihr Konto. Nach dem Upload prüft unser Compliance-Team Ihre Dokumente, bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail an [email protected] oder über den Live-Chat, der rund um die Uhr erreichbar ist.

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit strenger Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Compliance-Abteilung haben Zugriff, niemals Dritte.

• 1. Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Kategorie des Dokuments.
• 2. Fotografieren oder scannen Sie das Dokument vollständig, scharf und ohne Spiegelungen.
• 3. Laden Sie die Datei hoch; gängige Formate wie JPG und PDF werden akzeptiert.
• 4. Unser Team prüft die Unterlagen innerhalb von 24 bis 72 Stunden.
• 5. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei fehlenden Angaben sagen wir Ihnen genau, was nachgereicht werden muss.

Nachweis der Geldherkunft

Bei höheren Einzahlungsvolumina, grossem Glücksspielumsatz oder Mustern, die uns ungewöhnlich erscheinen, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds). Das ist keine Misstrauensäusserung gegen Sie als Person, sondern eine gesetzliche Pflicht, die wir nicht umgehen dürfen.

Als Belege akzeptieren wir beispielsweise Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kaufverträge oder Kontoauszüge, aus denen die Herkunft der Gelder hervorgeht. Wir stellen Fragen nur insoweit, wie es die Situation erfordert, und behandeln Ihre Angaben vertraulich.

• Auslöser können sein: kumulierte Einzahlungen deutlich über dem üblichen Rahmen, wiederholte hohe Einzahlungen ohne dementsprechendes Spiel oder widersprüchliche Angaben.
• Wir legen die Belege einzeln und verhältnismässig fest, kein pauschaler Datenabruf.
• Solange der Nachweis aussteht, können Auszahlungen zurückgestellt werden.

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Zahlen Sie mit TWINT, PostFinance, Paysafecard, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, MiFinity, Jeton, Apple Pay oder mit Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und Tether ein, gleichen wir die Geldflüsse laufend mit dem erwarteten Spielverhalten ab.

Auszahlungen erfolgen nach Möglichkeit über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung (Same-Methode-Regel). Haben Sie mit einer Karte eingezahlt, zahlen wir auf diese Karte aus; bei Kryptowährungen erfolgt die Auszahlung auf eine Wallet in Ihrem Besitz. Die minimale Ein- und Auszahlung liegt bei je 20 CHF, Auszahlungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet. Pro Tag zahlen wir maximal 5000 CHF und pro Monat maximal 20000 CHF aus; vom Casino werden keine Gebühren erhoben.

Wenn die Verifizierung scheitert

Liefern Sie angeforderte Dokumente nicht nach, reichen sie unvollständig ein oder stimmen sie nicht mit Ihren Kontodaten überein, setzen wir Auszahlungen aus. Ihr eingezahltes Geld bleibt dabei in Ihrem Konto, wir behalten es nicht ein. Solange die Prüfung offen ist, können wir auch weitere Einzahlungen ablehnen, um zu verhindern, dass unverifizierte Beträge anwachsen.

Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Nutzung von Zahlungsmitteln Dritter oder Geldwäscherei sind wir verpflichtet, das Konto einzufrieren und den Vorgang an die zuständige Meldestelle zu melden. Legen Sie nach, dass ein Dokument Ihnen gehört, etwa mit einem Selbstporträt mit Ausweis und einem Handgeschriebenen Code, prüfen wir den Fall erneut.

• Aussetzung der Auszahlungen bis zur vollständigen Verifizierung
• Rückbuchung von Einzahlungen auf die ursprüngliche Zahlungsmethode, wenn die Verifizierung endgültig scheitert
• Kontosperrung und Meldung bei begründetem Verdacht auf strafbare Handlungen
• Einsprache über [email protected], wir antworten innerhalb von 72 Stunden

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir nach den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz für die gesetzlich vorgeschriebene Dauer auf, in der Regel bis zu fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos. Der Grund: Wir müssen gegenüber der Aufsichtsbehörde nachweisen können, dass jede Transaktion auf unserem System einer identifizierten Person zugeordnet werden kann.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie der bei uns gespeicherten Daten zu verlangen; dafür genügt eine E-Mail an [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Die vollständige Prüfung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch. In bestimmten Fällen, etwa bei auffälligen Angaben, können wir Dokumente auch früher anfordern.

Wie lange dauert die KYC-Prüfung?

Mit vollständigen und lesbaren Dokumenten dauert die Prüfung 24 bis 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Nach der Same-Methode-Regel zahlen wir grundsätzlich auf die Methode aus, mit der Sie eingezahlt haben. Steht diese nicht zur Verfügung, klären wir mit Ihnen gemeinsam einen zulässigen Weg, etwa eine Banküberweisung auf ein verifiziertes Konto.

Was passiert, wenn ich keine Herkunftsnachweise einreiche?

Ohne den angeforderten Nachweis der Geldherkunft behalten wir uns vor, Auszahlungen zurückzustellen, bis der Sachverhalt geklärt ist. Ihr Guthaben bleibt dabei in Ihrem Konto erhalten.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Nur autorisierte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung haben Zugriff. Die Dokumente werden verschlüsselt gespeichert und niemals an Dritte weitergegeben, ausser gesetzliche Meldepflichten verlangen es.